100 р бонус за первый заказ

Выберите тип работы Дипломная работа Курсовая работа Реферат Магистерская диссертация Отчёт по практике Статья Доклад Рецензия Контрольная работа Монография Решение задач Бизнес-план Ответы на вопросы Творческая работа Эссе Чертёж Сочинения Перевод Презентации Набор текста Другое Повышение уникальности текста Кандидатская диссертация Лабораторная работа Помощь on-line

Узнать цену

Одним из условий международного коммерческого контракта является предоставление экспортером банковских гарантий. В гарантийных операциях, обслуживающих международный коммерческий оборот, участвуют банки различных государств, тем самым создаются предпосылки для применения не только внутригосударственных норм, но и норм международного характера, т.е. международного частного права. С точки зрения правового эффекта и порождаемых юридических последствий западные юристы неоднократно подчеркивали схожесть банковской гарантии, договора поручительства и договора страхования. В российском законодательстве в настоящее время вопросы, связанные с выдачей банковских гарантий, детально урегулированы ПК РФ (часть первая, глава 21).

По юридической природе банковская гарантия представляет собой одно из средств обеспечения исполнения обязательств наряду с неустойкой, залогом, задатком и поручительством. В силу банковской гарантии банк, иное кредитное учреждение или страховая организация (гарант) дают по просьбе другого лица (принципала) письменное обязательство уплатить кредитору принципала (бенефициару) в соответствии с условиями даваемого гарантом обязательства денежную сумму по предоставлении бенефициаром письменного требования о ее уплате (ст. 368).

За выдачу банковской гарантии принципал уплачивает гаранту вознаграждение. Существенной характеристикой банковской гарантии является ее независимость от основного обязательства, в обеспечении исполнения которого она выдана, даже если в ней содержится ссылка на это обязательство (ст. 370). Закон устанавливает безотзывность банковской гарантии и непередаваемость прав по ней, однако эти положения закона носят диспозитивный характер, т.е. стороны в гарантийном соглашении могут предусмотреть иное.

Учитывая тот факт, что основной проблемой гарантии является соглашение, компромисс интересов кредитора, должника и третьего лица (гаранта) при доминирующем положении кредитора диспозитивность правового регулирования, выражающаяся в незначительном количестве прямых предписаний и отсутствии запретов, снижает эффективность реализации правовых норм и придает им декларативный характер.

В силу ст. 368 ГК РФ гарантом могут выступать только кредитные учреждения, в том числе банки и страховые организации. Это практически означает, что гарантийные операции вправе проводить только субъекты, имеющие соответствующие лицензии. Банковская гарантия - это самостоятельное соглашение между гарантом и бенефициаром, не зависящее от основного обязательства и носящее автономный характер.

В международной коммерческой практике применяются несколько типов банковских гарантий:

1. Гарантия исполнения контракта - банк-гарант берет обязательство перед бенефициаром (импортером, заказчиком) в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения контракта со стороны принципала (экспортера, подрядчика) выплатить гарантийную сумму. Цель данной гарантии - компенсация ущерба, понесенного бенефициаром в результате неисполнения контракта принципалом. Этот тип является наиболее распространенным по строительным и торговым контрактам.

2. Тендерная гарантия (гарантия по участию в торгах-тендере) - банк- гарант берет обязательство перед бенефициаром выплатить гарантийную сумму в случае, если принципал, выиграв тендер, в дальнейшем откажется от заключения контракта. Цель-компенсация расходов бенефициара на проведение нового тендера. Данная гарантия применяется по строительным контрактам, контрактам на проведение геолого-разведочных и изыскательских работ.

3. Гарантия по возврату платежей - банк- гарант берет обязательство перед бенефициаром выплатить гарантийную сумму, если принципал не выполнит своих контрактных обязательств и бенефициар расторгнет контракт. В этом случае банковская гарантия компенсирует авансированную бенефициаром и не возвращенную принципалом сумму.

4. Гарантия надлежащего технического обслуживания - банк-гарант берет обязательство перед бенефициаром выплатить гарантийную сумму, если принципал не осуществит надлежащим образом техническое обслуживание смонтированного им оборудования в обусловленный сторонами период времени. Данный тип гарантий широко используется в контрактах на строительство крупных объектов, введение которых в эксплуатацию возможно лишь по истечении длительного периода строительных, монтажных и пусконаладочных работ. Он дает возможность застраховать апробацию таких субъектов в период гарантийного срока, позволяющую обеспечить их нормальную эксплуатацию в дальнейшем.

5. «Резервный аккредитив» - банк-гарант берет обязательство перед бенефициаром выплатить гарантийную сумму в случае неисполнения принципалом своих контрактных обязательств при представлении определенных документов, не являющихся товарораспорядительными.

По общему правилу гарантия вступает в силу с момента ее выдачи, однако в ней может быть предусмотрен и более поздний срок.

Требование об уплате гарантийной суммы должно быть заявлено гаранту в период действия гарантии, поэтому очень важно точно определить его окончание. В соответствии со ст. 4 Унифицированных правил по договорным гарантиям 1978 г. срок действия тендерной гарантии составляет 6 месяцев со дня ее выдачи; для гарантии исполнения он равен 6 месяцам от предусмотренной в контракте даты поставки или завершения работ либо 1 месяцу после истечения эксплуатационного периода; для гарантии возврата платежей- 6 месяцев от предусмотренной в контракте даты поставки или завершения работ. Исполнение гарантии, безусловно, прекращает ее действие.

Гарантийная сумма и валюта, в которой она выплачивается, присутствуют в любой банковской гарантии. Гарантийная сумма, указанная в тексте, является максимальной, т.е. включает в себя и проценты. Средство и место осуществления платежа не является строго обязательными реквизитами гарантии, тем не менее, они могут быть включены в Документ. Как правило, гарантийная сумма выплачивается путем банковского перевода на счет бенефициара, а также путем акцепта выставленных им тратт. Платежное требование предоставляется гаранту в месте выдачи гарантии. В противном случае оно может быть отклонено гарантом. Порядок разрешения споров, связанных с реализацией гарантии, может быть включен в текст гарантии в качестве отдельного самостоятельного условия.

Коммерческий контракт

Как гласит одно из самых главных правил бизнеса: нельзя получить доход, первоначально не вложив материальные средства. Особенно ярко этот закон выражен при составлении коммерческих контрактов. Это случается, когда компания, которая выигрывает торги или аукцион, нуждается в больших дополнительных материальных средствах.

Наиболее распространенный способ получить деньги - это взять их с оборота капитала компании. Мы уверяем, что данная схема существенно повлияет на финансовое состояние организации, пошатнет ее стабильность. Чтобы этого не произошло, необходимо оформить кредит на коммерческий контракт. Это решение является наиболее действенным и эффективным.

Кредит на исполнение коммерческого контракта представляет собой ссуду, которая выдается на продвижение бизнеса, пополнение дополнительных финансовых средств у коммерсанта, необходимых в свою очередь на выполнение коммерческого контракта. Мы предоставляем деньги компаниям, выигравшим тендер и заключившим договор. Размер кредита в некоторых случаях достигает трети стоимости заключенного контракта.

Какие возможности открываются перед заемщиком, взявшим кредит на коммерческий контракт

Если вы обратились в нашу компанию, то однозначно получаете большое количество существенных преимуществ. Для вас открываются новые горизонты в плане продвижения бизнеса:

Вы можете выполнять различного рода работы и предоставлять услуги на новом уровне;
. ваша компания сумеет оплатить все необходимые услуги, которыми она пользовалась;
. специалисты могут закупить нужное сырье, материалы, нанять рабочую силу, запустить дорогостоящее оборудование;
. вы сможете рассчитаться с третьими лицами за предоставление определенных услуг, товаров и других материальных ценностей.

При оформлении кредита на коммерческий контракт в нашей компании, вы получаете возможность использовать имущественные права, не отвлекать из собственного капитала деньги, участвовать в нескольких тендерах, увеличить конкурентоспособность и получить немаленькую прибыль.

Почему стоит взять кредит на коммерческий контракт в нашей компании: преимущества

Мы рассматриваем ваше заявление в кратчайшие сроки, так как понимаем, что заемщику нельзя терять ни минуты. Кредитование происходит на достаточно выгодных условиях. Мы не требуем огромного пакета документов. Для оформления кредита достаточно предоставить нашим специалистам бухгалтерскую отчетность, а также проект контракта или уже подписанный контракт.

С нашей помощью вы сможете оперативно получить необходимое количество капитала, своевременно выполнить коммерческий контракт и, соответственно, получить прибыль, заняв достойное место на современном коммерческом рынке. Чтобы узнать подробности кредитования, вам необходимо позвонить по контактному номеру телефона, указанному на сайте. Специалисты проведут краткую консультацию, оговорят с вами детали кредитования.
 

Законы №44-ФЗ и №223-ФЗ регулируют взаимоотношения бюджетных организаций и структур, доля государства в собственности которых более 50%. Участие коммерческих фирм в закупках самостоятельно и отдельно не регулируется законами, но правила проведения коммерческих закупок коммерческими структурами существуют и несколько отличаются от тех, которые установлены №223-ФЗ.

Как проводят коммерческие закупки

Не существует единых норм и правил проведения коммерческих закупок, они разнообразны, что и отличает их от государственных процедур. Периодически Минэкономразвития публикует рекомендации по их организации и проведению, но они не обязательны для исполнения. Регулирующим документом проведения коммерческих закупок является ГК РФ.

Коммерческие закупки проводят в следующих основных формах:

• конкурентные переговоры,
• конкурсы,
• запросы предложений и цен,
• тендеры,
• аукционы.

Организатором указанных форм закупок вправе выступить любая коммерческая фирма. Поскольку строгих правил и ограничений в этой сфере нет, многие коммерческие организации пользуются этим удобным и эффективным способом выбора партнеров и исполнителей.

Организаторы коммерческих закупок требуют от участников обеспечение исполнения контракта надлежащим образом в виде денежного депозита или коммерческой банковской гарантии.

Виды гарантий коммерческих

По аналогии с госзакупками в коммерческих закупках востребовано несколько видов коммерческих банковских гарантий. Они обходятся исполнителям дешевле денежных депозитов или кредитов и сокращают до минимума риски в коммерческих сделках.

• Коммерческая платежная гарантия используется при расчетах за полученный товар или предоставленную услугу.
• Авансовая коммерческая гарантия. Если принципалом не будут исполнены обязательства, банк гарант возвратит бенефициару сумму аванса.
• Гарантия по исполнению обязательств. Ее отличие от авансовой в том, что бенефициару возвращается банком-гарантом указанная в контракте сумма, а также сумма штрафов и начислений при некачественном исполнении условий договора или при неисполнении их в установленный договором срок.
• Тендерная коммерческая гарантия. Она обеспечивает покрытие рисков организатора тендера, если участник откажется от предложения, от заключения контракта или если заказ после окончания тендера будет отменен его участником.
• Консорциальная (синдицированная) коммерческая банковская гарантия используется в очень крупных сделках. В ее выдаче принимает участие несколько банков или иных финансовых организаций, которых объединяет (консолидирует) банк-гарант.
• Кредитная коммерческая гарантия используется для обеспечения обязательств принципала в кредитных операциях.

Коммерческие гарантии могут быть и других видов, например, таможенные, налоговые. Все коммерческие гарантии подразделяют на контргарантии и прямые. В простых гарантиях банк гарант берет обязательства перед бенефициаром, а в контргарантиях банк по поручению принципала выставляет встречные обязательства перед другим банком по поручению принципала.

Наиболее распространены в коммерческих сделках гарантии авансовая и исполнения договорных обязательств. Размер авансовой гарантии равен сумме планируемого к перечислению аванса. Если условия договора будут нарушены, покупателю банк-гарант вернет предоплату, возместив ему все финансовые убытки. По мере исполнения условий контракта сумму банковской гарантии уменьшают на определенную величину.

Банковские гарантии исполнения условий контрактов должны быть оформлены в соответствии с требованиями ст. 368–379 ГК РФ. Банки вправе при оформлении гарантий выставит принципалам дополнительные требования к перечню предоставляемой информации и обеспечению самой гарантии.

Стоимость гарантий определяется банками и составляет от 2 до 10% их суммы в зависимости от вида, срока, репутации компании-принципала.

Преимущества

Гарантии позволяют заказчикам минимизировать риски при заключении коммерческих сделок. В этом случае соблюдение условий сделок контролируют банки-гаранты.

Использование коммерческих гарантий позволяет компаниям расширить клиентскую базу, повысит свой статус, открыть новые перспективы своего бизнеса, привлечь к сотрудничеству более крупные и солидные компании.

Экономия времени и средств. Гарантия позволяет избежать длительных судебных разбирательств с контрагентами, тратить дополнительные средства. Урегулированием споров займется банк-гарант, который затем выставит принципалу регрессные требования.

Коммерческая банковская гарантия - один из наиболее выгодных финансовых инструментов, которые предоставляют возможность компаниям урегулировать экономические отношения и обеспечивать благоприятный климат для сотрудничества.

Почему выгодно оформить коммерческие банковские гарантии у нас?

• Мы давно и успешно предоставляем финансовые и юридические услуги, в том числе, оформляем банковские гарантии различных видов.
• Наши специалисты работают оперативно. Срок оформления гарантии составляет 3–5 дней.
• Оформляем банковские коммерческие гарантии без обеспечения (депозита, залога, открытия расчетного счета) только под поручительство собственников бизнеса.
• Мы работаем на территории всей России и предоставляем услуги по вполне умеренным ценам.

Оформите заказ на нашем сайте или позвоните по телефону.

Для подписания контракта по госзаказу, победитель конкурса должен предоставить гарантию банка на исполнение обязательств. Одним из финансовых инструментов, используемых для заключения сделок по госзаказам, является безотзывная банковская гарантия. Такая форма обеспечения считается наиболее надежным способом добиться выполнение обязательств.

Поручительство банков используется не только при работе с государственным заказчиком. Данный инструмент применяется при проведении коммерческого тендера. Цель состоит в том, чтобы закрепить результат с победителем торгов. Банковская гарантия для коммерческих контрактов схожа по содержанию и положениям с документом по работе по госконтрактом.

Требования к банковской гарантии для коммерческих контрактов

Требования к гарантиям финансовых организаций для выигравших тендеры регламентируются гражданским кодексом Российской Федерации. При этом в ГК (ст. 368 - 379) прописаны требования к гарантиям как для проведения государственных, так и негосударственных тендеров.

Поэтому, при выдаче банковских гарантийных бумаг для заключения коммерческих контрактов, условия наших банков-партнеров будут аналогичны требованиям к исполнителям госзаказов.

Нужно отметить, что процедура торгов по коммерческим заказам не регламентирована государством. Поэтому условия тендеров могут отличаться от государственных конкурсов, которые проводятся в соответствии с 94-ФЗ и 44-ФЗ. С учетом этого организации, предоставляющие финансовые услуги, могут в ряде случаев запросить расширенный пакет документов или потребовать дополнительное обеспечение заявки победителя конкурса.

Для того, чтобы обеспечить обязательства по контрактам коммерческого характера, участники договора могут воспользоваться таким инструментом, как банковская гарантия по коммерческому контракту .

Гарантия по коммерческому контракту — это безопасно

Банковская гарантия, предоставляемая в качестве обеспечения исполнения обязательств, как по государственному, так и по коммерческому контракту должна соответствовать требованиям, установленным статьями 368 – 379 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Однако, учитывая, что размещение коммерческих заказов, в отличие от государственных, никак законодательно не регламентировано и может существенно отличаться от положений 94ФЗ или вступающего в силу с 01.01.2014 года Федерального закона от 5 апреля 2013 г. № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд», в ряде случаев банк может установить дополнительные требования к предоставляемым документам или обеспечению на запрашиваемую банковскую гарантию.

Преимущества гарантии банка по коммерческому контракту

Зачем необходима банковская гарантия по коммерческому контракту?

Какие преимущества дает участнику сделки банковская гарантия?

1. Отсутствие необходимости депонирования финансовых средств (хранения их в банке). Это позволяет юридическому лицу или руководителю компании не отвлекать денежные средства из оборота, не задействовать активы, используя их исключительно для развития бизнеса.
2. Возможность работать с крупными отечественными компаниями и корпорациями.
3. Банковская гарантия по коммерческому контракту доступна для юридических лиц и крупных компаний.

Ниже приведено информационно-обучающее видео на тему контрактных банковских гарантий :

Условия и особенности получения банковской гарантии

Как правило, при получении банковской гарантии по коммерческому контракту необходимо пройти несколько этапов:

• подать заявление в банк;
• открыть счет в банке;
• собрать необходимый пакет документов;
• дождаться момента, когда запрос будет рассмотрен.

В среднем, на получение банковской гарантии по коммерческому контракту через банк уходит примерно 2-3 недели.